Doradztwo Finansowe

Dowiedz się, jak szybko przejąć kontrolę nad budżetem, spłatą zadłużenia i zaplanować ważne cele finansowe. Pierwsza rozmowa trwa 15 min i jest bezpłatna – kolejne kroki przedstawiamy w transparentnym cenniku.

Umów konsultację wstępną

Dlaczego warto uporządkować swoje finanse?

Przejmujesz kontrolę

Wiesz dokładnie ile zarabiasz, ile wydajesz i gdzie są Twoje pieniądze.

Realizujesz cele

Skutecznie odkładasz na marzenia, edukację dzieci czy mieszkanie.

Redukujesz stres

Żyjesz spokojniej, bez ciągłych obaw o niespodziewane wydatki i zadłużenie.

Co możemy zrobić?

Poznaj najważniejsze obszary doradztwa finansowego, w których mogę Ci realnie pomóc – kliknij i sprawdź szczegóły każdej usługi.

Przeanalizujemy wspólnie Twoje przychody i wydatki, by stworzyć przejrzysty, łatwy w obsłudze budżet domowy. Nauczę Cię świadomie zarządzać przepływami pieniężnymi.

Wyliczymy idealną poduszkę finansową i opracujemy plan systematycznego odkładania pieniędzy. Bez stresu o nieplanowane wydatki.

Wspólnie określimy Twoje najważniejsze cele finansowe (zakup mieszkania, edukacja dzieci, podróże) i stworzymy realistyczną mapę drogową, jak je osiągnąć.

Przeanalizujemy Twoje obecne zobowiązania i jeżeli będzie trzeba, to pomogę Ci opracować skuteczną strategię ich spłaty (np. metodą śnieżnej kuli, avalanche lub poprzez refinansowanie). Jeżeli dług Cię stresuje, odzyskasz spokój finansowy. A jeżeli nie, to zastanowimy się jak wykorzystać dźwignię finansową.

Pomogę Ci określić potencjalne ryzyka życiowe, które warto zabezpieczyć (życie, zdrowie, majątek). Będziesz mieć gotową listę potrzeb do realizacji – opartą na Twoich poglądach i przekonaniach, a nie mądrych regułkach.

Osobiście obliczę dla Ciebie lukę emerytalną i pokażę, jak systematycznie zabezpieczyć swoją przyszłość finansową bez stresu.

Zidentyfikujemy wycieki finansowe w Twoim budżecie. Zrobisz sobie rachunek sumienia i zastanowisz się, czy nie warto zmienić niektórych drobnych nawyków, by dostać to, czego rzeczywiście pragniesz.

Wyjaśnię Ci najważniejsze pojęcia finansowe i odpowiem na nurtujące Cię pytania. Dostaniesz komplet materiałów do pracy własnej.

Usługa ma charakter edukacyjny i informacyjny. Nie świadczę doradztwa inwestycyjnego, podatkowego ani doradztwa w rozumieniu ustawy o kredycie hipotecznym.

Moim celem jest wsparcie Cię w zrozumieniu Twojej sytuacji finansowej i podjęciu samodzielnych, świadomych decyzji. Pomagam uporządkować budżet, określić cele i zaplanować działania – bez wskazywania konkretnych produktów finansowych ani formułowania rekomendacji inwestycyjnych, ponieważ do tego niezbędna jest licencja doradcy inwestycyjnego wydawana przez KNF.

Nie świadczę również usług doradztwa podatkowego w rozumieniu ustawy o doradztwie podatkowym – nie interpretuję przepisów, nie reprezentuję klientów przed urzędami i nie udzielam opinii prawno-podatkowych.

Jeśli natomiast szukasz wsparcia przy wyborze kredytu hipotecznego, zapraszam do zapoznania się z moją ofertą pośrednictwa kredytowego – to osobna usługa, niezależna od doradztwa finansowego – link znajdziesz w menu na górze strony. W zakresie pośrednictwa kredytowego nie realizuję usługi doradczej w rozumieniu ustawy o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami.

Pełna informacja prawna znajduje się tutaj

Jak wygląda nasza współpraca?

Rozmowa wstępna (15 min)

Podczas krótkiej rozmowy omawiamy Twoją sytuację finansową, cele i potrzeby. Na tej podstawie decydujemy, czy i jak mogę Ci pomóc.

Analiza i przygotowanie planu

Na podstawie naszej rozmowy przygotowuję indywidualny plan działania oraz komplet praktycznych materiałów do samodzielnej pracy (arkusze, kalkulatory, checklisty).

Sesja doradcza (zwykle około 1 godziny)

Omawiamy szczegółowo Twój plan finansowy, dopracowujemy szczegóły, odpowiadam na pytania i upewniam się, że masz jasność, jak wdrożyć kolejne kroki w życie.

Opinie moich klientów

  • o wiedzy ekonomicznej

    Wiedza przekazywana podczas sesji jest prosta, praktyczna i co najważniejsze – łatwa do wdrożenia od razu. Wiem jak działa inflacja, co robią stopy procentowe i nie czuję zakłopotania, gdy w towarzystwie poruszany jest ten temat, co wcześniej zdarzało mi się nagminnie.
    Marta Klimczak
    Oleśnica

  • o wyborze banku

    Nie byłem zadowolony z dotychczasowych banków, z których korzystałem. Kontakt do pana Tomka dostałem od znajomego. W ciągu trzech sesji pomógł mi wybrać bank i założyć konto. Zadawał dużo pytań, zmuszał do myślenia na wiele trudnych tematów, ale było warto. Od trzech miesięcy testuję możliwości nowowybranego banku i muszę przyznać, że jestem mega zadowolony.
    Arkadiusz Bartkowiak
    Poznań

  • o budżecie domowym

    Dzięki konsultacjom z Tomkiem udało mi się wreszcie uporządkować swoje finanse. Mam teraz jasny budżet, system oszczędzania i spłacam długi szybciej niż zakładałem. Polecam każdemu!
    Sandra Skotnicka
    Wrocław

FAQ: najczęściej zadawane pytania o doradztwo finansowe

Nie, to dwie różne usługi. Doradztwo finansowe na tej stronie ma charakter edukacyjny – pomagam Ci uporządkować budżet, zaplanować to jak możesz spłacić długi i pomóc Ci określić Twoje cele finansowe, ale nie rekomenduję konkretnych produktów inwestycyjnych ani nie podejmuję decyzji za Ciebie. Do świadczenia usług doradztwa inwestycyjnego konieczna jest licencja wydawana przez Komisję Nadzoru Finansowego – ma ją zaledwie kilkaset osób w całej Polsce i doradcy inwestycyjni pracują dla banków, domów maklerskich i towarzystw inwestycyjnych.

W ramach doradztwa finansowego – nie. Jeśli potrzebujesz wsparcia przy kredycie hipotecznym, zapraszam do mojej osobnej usługi pośrednictwa kredytowego, którą świadczę w oparciu o ustawę o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami. Jeżeli potrzebujesz pomocy w doborze kredytu hipotecznego, kliknij w link „Kredyty Hipoteczne” u góry strony.

Absolutnie nie! Współpracuję z osobami na różnych poziomach wiedzy finansowej. Moim zadaniem jest wszystko spokojnie wyjaśnić i poprowadzić Cię krok po kroku do lepszej kontroli nad pieniędzmi. Jestem więc w stanie pomóc zarówno osobom, które nigdy wcześniej nie myślały o tym jak wydają pieniądze i co z nimi robić jak i doświadczonym inwestorom wykorzystującym dźwignie finansowe i możliwości, jakie daje inflacja.

Osobiście preferuję spotkania stacjonarne, wówczas czuję, że mogę lepiej wytłumaczyć, rozrysować i przede wszystkim poczuć, czy mój rozmówca rozumie wszystko. Przyznać jednak muszę, że większość konsultacji odbywa się online; rozumiem – to przecież wygodne rozwiązanie oszczędzające Twój czas. Wystarczy więc telefon lub komputer z dostępem do internetu. Bardzo chętnie jednak zachęcam do spotkań stacjonarnych, a najlepiej u Ciebie – czyli w miejscu, gdzie zazwyczaj podejmujesz decyzje finansowe i czujesz się komfortowo. We Wrocławiu i w okolicach (czyli do kilkunastu kilometrów) bez ograniczeń, poza Wrocławiem możemy umówić się na konsultacje, które będą trwały min. 3 godziny. Albo online.

Pierwsza, kilkunastominutowa rozmowa jest bezpłatna. Na tej rozmowie poznamy się i ustalimy, czy mogę Ci pomóc, w jaki sposób, i czy jesteś zainteresowany/a. Jeśli zdecydujesz się na współpracę, obowiązuje klarowny cennik – cena zależy od wybranego zakresu wsparcia i zaczyna się od 90 zł za jednorazową konsultację (ok. godziny). Szczegółowy cennik znajdziesz poniżej.

Ile kosztuje doradztwo finansowe?

Pojedyncza konsultacja

Jeżeli potrzebujesz zająć się jednym tematem lub masz konkretny problem do rozwiązania

  • Rozwiążemy Twój konkretny problem finansowy;
  • Wyjaśnię niezrozumiałe kwestie, pomogę podjąć decyzję finansową;
  • Dostaniesz listę działań „krok po kroku” na maila.
120 zł

Pakiet 5-godzinny

Idealny na stworzenie budżetu domowego lub indywidualny kurs podstaw finansów osobistych

  • Stworzymy budżet domowy, który będzie realistyczny i prosty w obsłudze;
  • Określimy potrzebny poziom oszczędności i jak je gromadzić;
  • Opracujemy mapę z celami finansowymi na cały rok.
500 zł

Pakiet 10-godzinny

Jeżeli chcesz spotykać się regularnie lub chciałbyś kompleksowo zaplanować swoje finanse

  • Uporządkujemy kompleksowo Twoje finanse – od budżetu, przez długi i oszczędności, aż po emeryturę i ubezpieczenia;
  • Otrzymasz jasny plan działania, pełen zestaw narzędzi oraz bieżące wsparcie.
900 zł

To jak, zaczynamy?

Zarezerwuj pierwszą konsultację i uporządkuj swoje finanse – spokojnie, rzeczowo, bez wciskania żadnych produktów. Zacznij podejmować decyzje z większą pewnością.

Umów konsultację